毎月 分配 型 投資 信託

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投資信託ガイドを目差して参考情報を整理しています。ここから先が投資信託の本題です。投資信託の中でも最近とみに人気が高まっているのが毎月分配型。
投資信託には株式でいう配当のような分配金があります。
これは決算日の後に受け取れることになっているのですが、毎月分配型の投資信託は決算日を毎月設けることによって、その名の通り毎月分配金を受け取れるというものです。

毎月の分配金を退職後の年金のようにとらえて多くの団塊世代が投資信託を始めたことにより、世間の注目を集めました。
もちろん団塊の世代だけではなく、一般のサラリーマンや主婦にとっても、定期的に分配金のはいるこのタイプの投資信託はとっつきやすいものとなっています。
しかし、毎月分配型の投資信託もいいことばかりではありません。
投資信託の分配金とは冒頭でいったように、株式でいえば配当。
企業がある程度の利益を上げないと配当金がでないように、投資信託では運用成績がよくなければ分配金はでません。

毎月分配型の投資信託の中には、運用成績が悪かった場合、投資家たちから集めた資金を切り崩して分配金を出す、いわゆる“蛸配当”に近いものもあります。
蛸配当とは、タコが食べる物がなくて自分の足を食べている様を表している言葉。
蛸配当は一見すると分配金で手持ちが増えたように見えますが、投資済みの資金が減っているため、総資産は増えていないことになります。
また、分配金には20パーセントの税金が課せられます。
この分を考えないと、得をしたつもりが損をしていた、なんてことになりますよ。

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